Guide

La méthode pour comprendre avant de choisir.

Méthode

Comment placer son argentPartir des objectifs avant les produits.Construire son patrimoineOrganiser ses placements dans le temps.Définir ses objectifsSécurité, rendement, revenus, transmission.

Comprendre

Risque, rendement, horizonLes trois repères avant d’investir.Épargne de précautionSécuriser avant de chercher la performance.Allocation patrimonialeRépartir entre sécurité, bourse et immobilier.Ordre des placementsConstruire une stratégie étape par étape.Erreurs à éviterLes pièges classiques des épargnants.

Profils & optimisation

Chef d’entrepriseArbitrer patrimoine personnel et professionnel.Fiscalité des placementsComprendre l’impact fiscal des décisions.TransmissionAnticiper succession, donation et bénéficiaires.

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Assurance-vie

L’enveloppe centrale pour investir, transmettre et diversifier.

Comprendre

Assurance-vieFonctionnement, fiscalité, frais et supports.Fonds eurosSécurité du capital et rendement.Unités de compteRisques, frais, horizon et diversification.

Optimiser

Contrat de capitalisationUn outil patrimonial proche de l’assurance-vie.Fiscalité assurance-vieAvant et après 8 ans, rachats et abattements.Succession assurance-vieBénéficiaires, abattements et transmission.

Comparer

Assurance-vie ou PERChoisir selon retraite, fiscalité et disponibilité.Assurance-vie ou PEAComparer enveloppe patrimoniale et bourse.

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Bourse

Comprendre les enveloppes, les supports et la fiscalité boursière.

Enveloppes

PEAInvestir en bourse avec une fiscalité avantageuse.Compte-titresInvestir sans plafond mais avec fiscalité directe.

Supports

ETFDiversifier à frais réduits.ActionsDevenir actionnaire d’entreprises cotées.ObligationsComprendre rendement, taux et risque de crédit.

Optimiser

Fiscalité boursePFU, plus-values, dividendes et enveloppes.PEA ou CTOComparer souplesse, fiscalité et univers d’investissement.ETF en assurance-vieComprendre l’intérêt et les limites.

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Immobilier

Investir dans la pierre, avec ou sans gestion locative directe.

Investir

SCPIL’immobilier papier, ses frais et sa liquidité.Immobilier locatifAcheter, louer et calculer sa rentabilité.

Optimiser

LMNPLocation meublée, amortissement et fiscalité.SCIDétenir, transmettre et organiser un patrimoine immobilier.Fiscalité immobilièreRevenus fonciers, plus-values et arbitrages.

Analyser

Crédit immobilierEffet de levier, capacité et coût du financement.Rendement locatifCalculer la rentabilité réelle d’un projet.

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Retraite

Préparer ses revenus futurs et choisir les bonnes enveloppes.

Comprendre

PERFonctionnement, fiscalité et sortie.Préparer sa retraiteAnticiper revenus, horizon et effort d’épargne.

Sortir

Sortie capital ou renteChoisir selon ses objectifs et sa fiscalité.Déblocage anticipéLes cas de sortie avant la retraite.

Optimiser

Fiscalité retraiteDéduction, sortie et imposition.PER ou assurance-vieComparer avantage fiscal et souplesse.

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Simulateurs

Tester vos chiffres pour décider plus concrètement.

Simuler

Assurance-vieProjection, versements et horizon.PEREffort d’épargne et fiscalité.SCPIRendement, revenus et hypothèses.

Capacité

Capacité d’épargneMesurer votre effort possible.Capacité d’empruntEstimer un budget immobilier.

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Être conseillé

PAGE PILIER

Construire son patrimoine

Méthode complète pour organiser son patrimoine dans le temps : épargne, placements, immobilier, fiscalité, retraite et transmission.

Guides Comparatifs Simulateurs

Retrouvez les guides, comparatifs, articles et simulateurs associés à ce thème patrimonial.

Le patrimoine se construit dans la durée grâce à une stratégie globale. Allocation d’actifs, diversification, transmission, fiscalité : retrouvez tous nos conseils pour développer votre patrimoine.

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BIENTÔT

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Optimisation fiscale

Préparation de la retraite

Investissement immobilier

Assurance-vie

Transmission

L’objectif n’est pas de vendre un produit, mais de remettre vos décisions dans une stratégie patrimoniale cohérente.