Le risque de marché correspond au risque de voir la valeur d’un placement varier à la hausse comme à la baisse sous l’effet de l’évolution des marchés financiers. Il concerne notamment les investissements exposés aux actions, aux obligations, aux fonds ou à d’autres actifs dont le prix n’est pas fixé à l’avance.
Pourquoi c’est important
Comprendre ce risque aide à relier un placement à un objectif et à un horizon de placement. Une baisse de valeur peut avoir des conséquences différentes selon que l’épargne doit être utilisée prochainement ou qu’elle peut rester investie plus longtemps. Le risque de marché est donc un élément important de l’allocation d’actifs.
Exemple ou cas d’usage
Une personne qui détient des parts d’un fonds investi sur les marchés peut constater que leur valeur évolue au fil du temps. Si elle doit vendre pendant une période de baisse, elle peut récupérer moins que la somme investie. À l’inverse, elle peut choisir d’attendre si son projet et sa situation le permettent.
Points de vigilance
Le risque de marché ne se résume pas à une baisse ponctuelle. La volatilité mesure l’ampleur des variations, tandis que le risque de perte en capital concerne la possibilité de revendre à un montant inférieur à celui investi. Les performances passées ne permettent pas de prévoir les évolutions futures des marchés.
Quelques repères permettent de mieux situer ce risque :
Un horizon de placement court laisse moins de temps pour traverser une baisse
La diversification peut limiter la dépendance à un seul actif ou marché
Un rendement potentiel plus élevé s’accompagne généralement d’une exposition au risque plus importante
Ces éléments doivent être appréciés avec la disponibilité nécessaire de l’épargne et la capacité à supporter une variation de sa valeur.
Pour aller plus loin
Pour approfondir cette notion, consultez les contenus sur le profil de risque, la diversification, l’allocation patrimoniale et les actions et obligations. Ils aident à comprendre comment le risque de marché s’inscrit dans une décision d’investissement plus globale.
À lire aussi
Guides, comparatifs et articles reliés à cette notion.
PEA ou compte-titres ordinaire : comparez leur fiscalité, leurs supports, leurs règles de retrait et leur souplesse pour choisir l’enveloppe adaptée à votre stratégie boursière.
Investir dans des ETF via une assurance-vie peut associer diversification, souplesse d’arbitrage et cadre fiscal du contrat. Cette solution doit toutefois être évaluée à l’aune des frais, du choix disponible et des alternatives comme le PEA ou le compte-titres.
Frais, supports, fonds en euros, ETF, gestion pilotée, assureur, sorties et service client : une méthode complète pour comparer les PER sans se fier à un classement commercial.
Allez plus loin avec un diagnostic patrimonial personnalisé
Nos simulateurs donnent une première estimation. Un conseiller COMMENT PLACER peut analyser votre situation dans son ensemble et vous proposer les solutions les plus adaptées à vos objectifs.
DÉFINITION
Risque de marché
Le risque de marché est la possibilité que la valeur d’un investissement évolue défavorablement en raison des mouvements des marchés financiers.
Sommaire
Définition
Le risque de marché correspond au risque de voir la valeur d’un placement varier à la hausse comme à la baisse sous l’effet de l’évolution des marchés financiers. Il concerne notamment les investissements exposés aux actions, aux obligations, aux fonds ou à d’autres actifs dont le prix n’est pas fixé à l’avance.
Pourquoi c’est important
Comprendre ce risque aide à relier un placement à un objectif et à un horizon de placement. Une baisse de valeur peut avoir des conséquences différentes selon que l’épargne doit être utilisée prochainement ou qu’elle peut rester investie plus longtemps. Le risque de marché est donc un élément important de l’allocation d’actifs.
Exemple ou cas d’usage
Une personne qui détient des parts d’un fonds investi sur les marchés peut constater que leur valeur évolue au fil du temps. Si elle doit vendre pendant une période de baisse, elle peut récupérer moins que la somme investie. À l’inverse, elle peut choisir d’attendre si son projet et sa situation le permettent.
Points de vigilance
Le risque de marché ne se résume pas à une baisse ponctuelle. La volatilité mesure l’ampleur des variations, tandis que le risque de perte en capital concerne la possibilité de revendre à un montant inférieur à celui investi. Les performances passées ne permettent pas de prévoir les évolutions futures des marchés.
Quelques repères permettent de mieux situer ce risque :
Un horizon de placement court laisse moins de temps pour traverser une baisse
La diversification peut limiter la dépendance à un seul actif ou marché
Un rendement potentiel plus élevé s’accompagne généralement d’une exposition au risque plus importante
Ces éléments doivent être appréciés avec la disponibilité nécessaire de l’épargne et la capacité à supporter une variation de sa valeur.
Pour aller plus loin
Pour approfondir cette notion, consultez les contenus sur le profil de risque, la diversification, l’allocation patrimoniale et les actions et obligations. Ils aident à comprendre comment le risque de marché s’inscrit dans une décision d’investissement plus globale.
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PEA ou CTO : que choisir ?
PEA ou compte-titres ordinaire : comparez leur fiscalité, leurs supports, leurs règles de retrait et leur souplesse pour choisir l’enveloppe adaptée à votre stratégie boursière.
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Investir dans des ETF via une assurance-vie peut associer diversification, souplesse d’arbitrage et cadre fiscal du contrat. Cette solution doit toutefois être évaluée à l’aune des frais, du choix disponible et des alternatives comme le PEA ou le compte-titres.
Meilleur PER : comment comparer les contrats avec méthode ?
Frais, supports, fonds en euros, ETF, gestion pilotée, assureur, sorties et service client : une méthode complète pour comparer les PER sans se fier à un classement commercial.
Allez plus loin avec un diagnostic patrimonial personnalisé
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L’objectif n’est pas de vendre un produit, mais de remettre vos décisions dans une stratégie patrimoniale cohérente.